Verifizierung und AML bei Maisonroll

Transparenz ist die Grundlage eines lizenzierten Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Geldwäscheprävention nach maltesischem Recht

Unsere Verpflichtung

Maisonroll Casino wird von der Maisonroll Entertainment Ltd. betrieben und unterliegt der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA). Damit binden wir uns an das maltesische Geldwäschegesetz sowie an die Vorschriften der Fourth EU Anti-Money-Laundering Directive. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) verantwortet das interne Kontrollsystem, schult alle Mitarbeiter regelmäßig und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Für Sie als Spieler bedeutet das: Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte und manuelle Kontrollen. Wir setzen diese Maßnahmen nicht ein, um Ihnen Schwierigkeiten zu machen, sondern um sicherzustellen, dass bei Maisonroll Casino nur legal erworbenes Geld im Umlauf ist.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Drei verbindliche Prüfpunkte

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) ist kein optionaler Schritt, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz. Wir prüfen Ihre Identität zu drei Zeitpunkten: bei der Registrierung, bei der ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- und Einsatzschwellen. Zusätzlich können wir eine Prüfung auslösen, wenn Transaktionsmuster auffällig sind.

Je früher Sie die Dokumente einreichen, desto schneller erhalten Sie später Ihre Gewinne. Wir empfehlen daher die Verifizierung direkt nach der Registrierung abzuschließen, auch bevor überhaupt eine Auszahlung ansteht.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit, automatischer Abgleich mit öffentlichen Datenbanken und Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung per Ausweisdokument vor der Überweisung
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei erhöhtem Einzahlungsvolumen oder ungewöhnlichem Spielverhalten
• Auffälligkeiten: stichprobenartige und anlassbezogene Kontrollen durch unser Compliance-Team

Benötigte Dokumente

Wir bitten ausschließlich um Dokumente, die die Gesetzgebung verlangt. Alle Nachweise müssen aktuell, vollständig lesbar und in deutscher, englischer oder französischer Sprache beziehungsweise mit beglaubigter Übersetzung vorliegen.

• Identitätsnachweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung für Strom, Wasser oder Gas bzw. Bankauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Kreditkarte (nur letzte vier Ziffern sichtbar), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder SEPA-Bankauszug

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Der komplette Vorgang spielt sich in Ihrem Spielerkonto unter dem Punkt Verifizierung ab. Sie laden Ihre Dokumente über eine verschlüsselte Verbindung hoch und verfolgen den Bearbeitungsstatus in Echtzeit. Unser Compliance-Team bearbeitigt Anträge in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Bei vollständigen, gut lesbaren Unterlagen gehen wir häufig schneller.

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Spielerkonto öffnen
• Schritt 2: Dokumente als Foto oder PDF hochladen, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung
• Schritt 3: Statusprüfung, Rückfragen beantworten wir per E-Mail an [email protected] oder im 24/7 Live-Chat
• Schritt 4: Freigabe, Sie erhalten eine Bestätigung und Auszahlungen werden unverzüglich freigegeben

Nachweis Ihrer Geldmittel

Wofür wir diesen Nachweis brauchen

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Transaktionsmustern können wir Sie um einen Herkunftsnachweis Ihrer Gelder (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die ab bestimmten Schwellenwerten greift. Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise.

Zusätzlich kann in Einzelfällen ein Nachweis zum Zweck Ihrer Spieleinsätze (Source of Wealth) erforderlich werden. Wir legen die Unterlagen ausschließlich intern aus, prüfen sie diskret und informieren Sie vorab genau, welche Belege wir benötigen und welche Frist gilt.

Prüfung Ihrer Transaktionen

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Ein wichtiges Instrument ist die Same-Method-Regel: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die Ihre Einzahlung geleistet wurde. Damit stellen wir sicher, dass Gelder dorthin zurückfließen, wo sie herkamen. Unerlaubte Zahlungen über Drittkonten oder Konten von Angehörigen lehnen wir in jedem Fall ab.

Unsere Systeme bewerten jede Transaktion automatisch anhand von Betragshöhe, Häufigkeit, Zahlungsmethode und Spielmuster. Erkannte Auffälligkeiten, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten mit sofortigem Auszahlungswunsch, leiten wir an den Geldwäschebeauftragten zur manuellen Prüfung weiter.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Konsequenzen und Ihre Optionen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Das Spielguthaben bleibt davon unberührt und verfällt nicht; es steht Ihnen weiter zu. Sobald die Verifizierung abgeschlossen ist, heben wir die Sperre auf und bearbeiten Ihre Auszahlungen im normalen Tempo.

Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht, veraltet oder einem anderen Kontoinhaber zugeordnet sind, sperren wir das Konto vollständig und informieren die zuständige Aufsichtsbehörde. Gegen eine Ablehnung können Sie jederzeit Einspruch einlegen und fehlende oder korrigierte Unterlagen nachreichen. Unser Support hilft Ihnen rund um die Uhr bei jeder Rückfrage zur Verifizierung.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Betrug oder Verarbeitung von Geldern aus Straftaten sind wir zur Meldung an die FIAU verpflichtet und dürfen Ihnen darüber hinaus keine Auskunft erteilen (Tipping-off-Verbot). Diese Fälle betreffen reguläre Spieler nicht.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, gesetzlich vorgeschrieben

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das maltesische Geldwäscherecht verbindlich vor. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform gemäß DSGVO endgültig. Sie haben jederzeit das Recht, über die gespeicherten Daten Auskunft zu verlangen.

Für Speicherung und Zugriff gelten strenge technische und organisatorische Maßnahmen, darundert Serverstandorte innerhalb der EU, Verschlüsselung bei Übertragung und Speicherung sowie ein lückenloses Zugriffsprotokoll.

Häufige Fragen

Muss ich mich wirklich verifizieren, wenn ich gar nicht auszahlen will?

Die vollständige Verifizierung ist vor der ersten Auszahlung gesetzlich zwingend. Sie können die Prüfung freiwillig direkt nach der Registrierung abschließen und sich so spätere Wartezeiten ersparen.

Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Upload. Vollständige und gut lesbare Unterlagen bearbeiten wir häufig deutlich schneller. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Spielerkonto.

Warum muss meine Auszahlung auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets weitergeleitet werden. Sie ist Teil unserer Lizenzauflagen und schützt Ihr Guthaben vor Missbrauch.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und mit beschränktem Zugriff mindestens fünf Jahre, wie es das maltesische Geldwäscherecht vorsieht. Danach löschen wir sie datenschutzkonform endgültig.